خدمات صندوق ضمانت صادرات ايران در يك نگاه  
وظيفه اصلي مؤسسات بيمه اعتبار صادراتي بيمه نمودن قراردادهاي صادراتي در مقابل خطر عدم پرداخت مي باشد. اين مؤسسات خطر كلاهبرداري، تقلب و ورشكستگي را مديريت نموده و از اين طريق صادركنندگان و بانكها را در برابر خسارات احتمالي حمايت نموده و در عين حال اعتبار اعطايي بانكها به صادركنندگان را تحت پوشش قرار مي دهند. بدين ترتيب مؤسسات اعتبار صادرات با بسط فرصت هاي بازار امكان و قدرت رقابت صادركنندگان را در مقابل رقبايشان فراهم مي آورد. بطور خلاصه مؤسسات اعتبار صادراتي از طريق سازوكار مديريت ريسك پرداختها مي‌توانند:

-اعتماد صادركنندگان را از طريق پوشش ريسكهاي سياسي و تجاري افزايش دهند؛

-ظرفيت رقابت با ساير رقبا در ساير كشورها را ايجاد نمايند؛

-اطلاعات مستند و قابل اتكاء را جمع آوري و به روز نموده و در اختيار صادركنندگان قرار دهند؛

-مشاوره هاي كارشناسي فني در رابطه با تجارت و تأمين مالي خارجي ارائه دهند؛

-در امر تأمين مالي قبل و بعد از حمل از طريق بانكها به صادركنندگان كمك كنند؛

-تجارت بين المللي را تسهيل نمايند؛

-فرصتهاي بازار را بسط دهند؛

-از طريق جايگزيني معاملات حساب باز بجاي اعتبارات اسنادي، موجبات صرفه جوئي در هزينه و زمان صادركنندگان را فراهم نمايند؛

-ارتباط صادركنندگان با مشتريان خارجي را ارتقاء دهند.

صندوق ضمانت صادرات ايران نيز بعنوان مؤسسه بيمه اعتبار صادراتي ايران، يكي از سازمانهاي متولي حمايت از صادرات كشور بوده كه تحت نظارت وزارت بازرگاني فعاليت مي‌نمايد. اين مؤسسه در پي كاهش قيمت نفت در دهه هفتاد ميلادي ، با كمك UNCTAD تاسيس گرديد. اين صندوق از طريق چهار دسته از خدمات قابل ارائه، به انجام رسالت خويش اقدام مي‌نمايد:

الف- خدمات بيمه‌اي

مهمترين فعاليت صندوق ضمانت صادرات ايران، بيمه مطالبات صادركننده ايراني از خريدار خارجي و صدور بيمه‌نامه‌هايي است كه بر اساس آنها بازگشت وجه ناشي از صادرات، تضمين مي‌گردد. بر مبناي اين بيمه‌نامه‌ها صادرات كالاها و خدمات در برابر ريسكهاي تجاري و سياسي تحت پوشش بيمه‌اي قرار مي‌گيرند. بعبارت ديگر صادرات يك صادركننده در برابر خطراتي چون:

1-1- ريسكهاي تجاري :

1-1-1) عدم توانايي مالی خريدار به دليل ورشكستگي يا اعسار يا توقف.

2-1-1) استنكاف خريدار از قبول كالاي صادرشده‌ يا خدمت انجام شده.

3-1-1) عدم پرداخت بهاي كالايا خدمت در سررسيد مقرر.

2-1- ريسكهاي سياسي :

1-2-1) اعمال سياستهای مربوط به محدوديتهاي وارداتي و ارزي در كشور خريدار.

2-2-1) بروز جنگ يا حالت جنگ.

3-2-1) تيره شدن روابط يا قطع روابط سياسي با كشور خريداربنحويكه در نتيجه آن صادر کننده موفق به دريافت مطالبات خود درسررسيد نشود.

4-2-1) اعمال تحريم يا هر گونه سياستي كه موجب مسدود شدن مطالبات صادر کنندگان شود.

5-2-1) سلب مالكيت از خريدار بر اثر ملي‌شدن يا مصادره اموال بنحوي كه صادر کننده موفق به دريافت مطالبات خود نشود.

3-1) ساير:

ساير عوامل خارج از حيطه اختيار صادر کننده و خريدار كه موجب عدم وصول مطالبات صادرکننده شود و هيات مديره صندوق آن را تحت شمول اين بيمه نامه تشخيص دهد.

"بيمه‌نامه‌هاي صندوق با تحليل ريسك و:

- براساس قرارداد و بصورت حساب‌باز (پس از انجام اعتبارسنجي از خريدار)

- بر اساس اعتبارات اسنادي و تضامين بانكي

- براساس تضمين بازپرداخت دولت كشور خريدار

- براساس تضمين شخص يا شركت ثالث ايراني (با ارائه وثيقه معتبر در داخل ايران) صادر مي‌شوند."

- انواع بيمه‌نامه‌ها:

- بيمه‌نامه خاص صادرات: اين بيمه نامه يك مورد از قراردادهاي صادراتي / اعتبارات اسنادي صادركنندگان با خريدار خارجي را در برابر ريسكها تجاري و سياسي، تحت پوشش خود قرار مي‌دهد.

- بيمه‌نامه كل گردش صادرات: اين بيمه نامه كليه قراردادهاي صادراتي/ اعتبارات اسنادي يك صادركننده را با خريداران مختلف در طول مدت يكسال تحت پوشش خود قرار مي‌دهد. بعبارت ديگر پس از صدور اين بيمه‌نامه ضمن اينكه كليه صادرات يك صادركننده به يك خريدار خاص در يك كشور يا ساير خريداران در ديگر كشورها تحت پوشش قرار گرفته، مراحل اداري كه براي صدور هر بيمه‌نامه خاص صادرات انجام مي‌پذيرد حذف خواهد شد.

- بيمه نامه خاص صادرات خدمات فني و مهندسي: واجدين شرايط اخذ اين نوع بيمه نامه صادركنندگاني هستند كه اقدام به صدور طرحها و پروژه هاي ساختماني، عمراني و ساير خدمات فني و مهندسي به خارج از كشور مي نمايند.

- بيمه‌نامه پوشش ضمانت‌نامه‌هاي بانكي بازپرداخت: عبارتست از بيمه نامه اي كه جهت پوشش ريسك واخواست ضمانت نامه هاي بازپرداخت صادره توسط بانكهاي ايراني به نفع موسسات تامين كننده مالي طرح هاي فني و مهندسي ايراني در كشورهاي هدف صادراتي، به نفع بانكهاي ايراني صادر مي گردد.

ب – كمك به تأمين مالي صادرات كالاها و خدمات

صندوق ضمانت صادرات ايران علاوه بر فعاليت اصلي خويش كه صدور بيمه‌نامه‌هاي پيش گفته است، براي كمك بيشتر به صادركننده‌گان و ياري آنها در تهيه منابع لازم جهت تهيه كالاي صادراتي، اين خدمات را ارائه مي‌نمايد:

ب - 1- تأمين مالي پيش از صدور كالا:

گاهي يك صادركننده براي شروع فرايند صادرات، تهيه مواد اوليه، تأمين سرمايه در گردش و يا خريد كالاي موضوع قرارداد/اعتبار اسنادي، نياز به دريافت تسهيلات و يا اعتبار دارد. در اين گونه موارد بانكها و مؤسسات مالي اقدام به تأمين مالي پيش از صدور مي‌نمايند در اينصورت صندوق با ارائه پوششهاي ذيل مي‌تواند نقش مهمي را در اين زمينه ايفا نمايد:

- ضمانت‌نامه‌هاي ارزي وريالي: بانكها و مؤسسات داخلي در ازاء تسهيلات ريالي و ارزي قبل از صدور كالاها و خدمات كه به صادركنندگان ارائه مي‌نمايند، از متقاضي وثايقي را متناسب با تسهيلات پرداختي اخذ مي‌نمايند. يكي از وثايقي كه بانكها به موجب قانون مي‌توانند از صادركننده در قبال اين تسهيلات مطالبه نمايند، ضمانت‌نامه‌هاي اعتباري ارزي و ريالي صندوق ضمانت صادرات ايران است. اين ضمانت‌نامه‌ها بعنوان جايگزين ساير وثايق، بانكها را از بازگشت بموقع تسهيلات پرداخت شده مطمئن مي‌سازد. از سوي ديگر پس از ارزيابي صادركننده و براساس نتايج حاصل از اين اعتبار سنجي و ارزيابي، وثايقي از سوي صندوق جهت صدور ضمانت‌نامه اخذ مي‌شود. تفاوت وثيقه‌هاي دريافتي از سوي بانكها با صندوق در داشتن ديدي حمايتگرانه بهنگام تعيين وثايق مي‌باشد. كارمزد ضمانت‌نامه‌هاي اعتباري متاثر از دو عامل زمان و نوع وثايق دريافتي از صادركننده مي‌باشد. بر اين اساس كارمزد سالانه اين گونه ضمانت‌نامه‌ها بين يك تا دو درصد خواهد بود.

- ضمانت‌نامه اعتبار توليدي: در برخي موارد صادركننده، كالاي صادراتي يا مواد اوليه توليد آن را بصورت اعتباري و مدت دار از مراكز مختلف توليدي در داخل كشور تهيه مي‌نمايد. با ارائه اين ضمانت‌نامه توليدكننده از بازگشت پول كالاي خود مطمئن شده و صادركننده نيز مي‌تواند بدون اتكا به بانكها و پرداخت سود آنها كالاي صادراتي خويش را تأمين ‌نمايد. شرايط و فرايند صدور اين ضمانت‌نامه پس از دريافت تقاضا از توليدكننده،‌ همانند ضمانت‌نامه‌هاي ارزي وريالي مي‌باشد.

ب - 2- تأمين مالي پس از صدور كالا:

بطور كلي صادركنندگان قبل از اقدام به مذاكرات تجاري و انعقاد قرارداد، با برآورد توانايي و امكانات خويش، منابع لازم را جهت شروع فرايند صادرات فراهم مي‌آورند ليكن اگر خريدار توانايي پرداخت را بصورت نقد نداشته باشد و يا قادر به باز پرداخت تعهدات خود در مدت زمان كوتاه نباشد(خصوصاً در صدور خدمات فني و مهندس، با توجه به ماهيت انجام كار كه مستلزم صرف زمان مي‌باشد)، صادرات بصورت يوزانس (مدت‌دار) خواهد بود. در اينگونه موارد بانكها به كمك صادركنندگان شتافته و با ارائه تسهيلات مالي پس از حمل، ضمن كمك به خريدار در جمع‌آوري منابع لازم جهت ايفاي تعهدات، صادركنندگان را در انجام صادرات و نيز ايفاي بموقع تعهدات مالي داخلي ياري مي‌نمايند. صندوق ضمانت صادرات نيز با ارائه خدامات متنوع ذيل نقش خود را در اين فرايند ايفا مي‌نمايد:

- ضمانت‌نامه اعتبار خريدار: بانكهاي داخلي بمنظور فراهم آوردن امكان خريد كالاها و خدمات ايراني بصورت اعتباري براي خريداران خارجي، در قالب خطوط اعتباري اقدام به اعطاي اعتبار به آنها مي‌نمايند. تأمين مالي بسياري از طرحهاي پيمانكاري و صدور خدمات فني و مهندسي كه معمولاً از مبالغ كلاني نيز برخورداردند، از طريق اعتبار خريدار صورت مي‌پذيرد. عموماً تضمين پروژه‌هاي فني و مهندسي در قالب تضامين دولتي يا بانكي مي‌باشد. برمبناي اين خطوط اعتباري،‌ صادركننده، كالا/خدمت صادراتي را براساس اعتبارات اسنادي يا قراردادهاي تجاري براي خريدار/كارفرما ارسال/اجرا نموده و فارغ از مدت بازپرداخت، وجه آن را پس از ارائه مدارك حمل/صورت وضعيتهاي تأييد شده، از بانك دريافت مي‌نمايد. ليكن بانكها براي پوشش ريسكهاي تجاري و سياسي مترتب بر اين خطوط اعتباري، وثايقي را از اعتبار گيرنده مطالبه مي‌نمايند. اين ضمانت‌نامه با توجه به ماهيت دريافت‌كننده اعتبار، پس از حصول اطمينان از اعتبار بانك يا خريدار بوسيله اعتبار سنجي و اخذ وثايق مورد تأييد صندوق صادر خواهد شد. كارمزد صدور اين ضمانت‌نامه و سود تسهيلات پرداختي در اين مورد بعهده خريدار خواهد بود.

- بيمه‌نامه خريد دين اسناد صادراتي: اين بيمه نامه به منظور پوشش ريسك عدم بازپرداخت وجه اسناد و اوراق صادارتي بهادار از قبيل اعتبارات اسنادي، بروات و سفته كه جهت خريد دين توسط صادر كننده ايراني به بانكهاي كشور ارايه مي‌شود، صادر مي گردد و بر اساس آن در صورت عدم پرداخت وجه اسناد از سوي خريدار/بانك خارجي، خسارت وارده به بانك خريدار دين اسناد، پرداخت مي‌گردد.

ج – پوشش طرحهاي سرمايه‌گذاري:

- بيمه‌نامه سرمايه‌گذاري: اين بيمه نامه اصل و سود سرمايه گذاريهاي ميان و بلند مدت سرمايه گذاران ايراني در كشورهاي هدف را تحت پوشش قرار مي دهد. بعبارت ديگر شركتها يا اشخاص ايراني كه در نظر دارند اقدام به چنين سرمايه گذاريهايي در ساير كشورها بنمايند( مثلاً يك كارخانه در كشور هدف احداث كنند) ميتوانند با اخذ بيمه نامه سرمايه گذاري صندوق ، فعاليتهاي سرمايه گذاري خود را در مقابل ريسكهايي همچون عدم انتقال اصل و سود سرمايه گذاري، ملي شدن و يا مصادره اموال، جنگ و غيره، بيمه نمايند. ميزان حق بيمه اين نوع بيمه نامه نيز با توجه به شرايط سرمايه گذاري ، و اوضاع اقتصادي و سياسي بازار هدف، قوانين مربوط به سرمايه گذاري و موافقتنامه هاي متقابل در خصوص تضمين سرمايه گذاريها محاسبه و اخذ مي گردد.

بيمه‌نامه پوشش تسهيلات سرمايه‌گذاري: اين بيمه نامه اصل و سود تسهيلات سرمايه گذاري كه توسط بانكها يا موسسات مالي داخلي جهت تامين مالي سرمايه گذاري ايرانيان در خارج از كشور ارائه مي گردند را در برابر ريسكهاي سياسي، تحت پوشش قرار مي دهد. بعبارت ديگر بانكها يا موسسات مالي و اعتباري كه اقدام به تامين مالي طرح هاي سرمايه گذاري در ساير كشورها بنمايند، مي توانند با اخذ بيمه نامه پوشش تسهيلات سرمايه گذاري صندوق، ريسك عدم بازپرداخت سرمايه گذار در صورت بروز ريسكهاي سياسي همچون جنگ، عدم انتقال اصل و سود سرمايه گذاري، ملي شدن يا مصادره اموال و غيره را بيمه نمايند. ميزان حق بيمه اين بيمه نامه با توجه به شرايط سرمايه گذاري، اوضاع سياسي كشور ميزبان، قوانين مربوط به سرمايه گذاري و موافقتنامه هاي متقابل در خصوص تضمين سرمايه گذاري ها محاسبه و اخذ مي گردد.

د – ارائه خدمات مشاوره‌اي:

صندوق ضمانت صادرات ايران بمنظور كمك به صادركنندگان جهت اخذ تصميم صحيح و كنترل و كاهش ريسك معاملات آنان و همچنين ارائه سريع و صحيح پوششهاي بيمه‌اي خود، بانك اطلاعاتي را فراهم آورده كه با مراجعه به آن مي‌توان تحليلي جامع از وضعيت اعتباري بانكها و كشورها را انجام داد. همچنين با استفاده از سامانه رتبه‌بندي صندوق كشورها در دسته‌هاي هفتگانه قرار داده شده كه با مراجعه به آن، اطلاعاتي در مورد توان جذب و سقف پوشش هر كشور، بانكهاي قابل قبول در آن كشور و رتبه و سقف اعتبار هريك از آنها بدست خواهد آمد. از طرفي با عضويت در شبكه‌هاي بزرگ بين‌المللي كه اطلاعات مالي شركتها را گردآوري و ارائه مي‌نمايند، قادر به اعتبارسنجي دهها ميليون شركت و فعال اقتصادي در سراسر جهان، مي‌باشد. به اين ترتيب علاوه بر راهنمايي صادركنندگان در برقراري ارتباط صحيح بازرگاني، اطلاعات اوليه براي صدور بيمه‌نامه‌هاي صندوق فراهم مي‌شود.



 

مالیات در جمهوری آذربایجان به زبان انگلیسی
 شرایط صادرات خودرو به جمهوری آذربایجان بر اساس ضوابط کمیته دولتی استاندارد، توزین و ثبت اختراع جمهوری آذربایجان شرايط مقررات مربوط به ورود و خروج مسافر در جمهوری آذربایجان به زبان انگلیسی - (آذر ماه 1392 ) قوانین و مقرات مربوط به حمایت از سرمایه گذاری خارجی در جمهوری آذربایجان به زبان انگلیسی - (آذر ماه 1392 ) قوانین و مقرات مربوط به فعالیت های سرمایه گذاری در جمهوری آذربایجان به زبان انگلیسی - (آذر ماه 1392 ) قانون مالیات جمهوری آذربایجان به زبان انگلیسی - (آذر ماه 1392 ) قانون حمايت از کسب و کارهای کوچک به زبان انگلیسی - (آذر ماه 1392 ) قانون حمايت از حقوق مصرف کنندگان به زبان انگلیسی - (آذر ماه 1392 ) قانون ثبت برای اشخاص حقوقی به زبان انگلیسی قانون کار ج. آذربایجان به زبان انگلیسی قانون تشويق و حمايت از سرمايه گذاري خارجي در ج. آذربایجان به زبان انگلیسی قانون مدنی ج. آذربایجان - زبان انگلیسی
انجام کسب و کار در جمهوری آذربایجان
قوانین و مقررات مربوط به حمايت از سرمايه گذاري خارجي در جمهوری آذربایجان
قوانین و مقررات مربوط برای انجام کسب و کار در جمهوری آذربایجان
قوانین و مقررات مربوط برای انجام کسب و کار در جمهوری آذربایجان
مراحل رسيدگي به پرونده‌هاي قضائي
اسناد مورد نياز براي ترانزيت دا خلي و خارجي
اسناد مورد نیاز برای واردات قطعی
اسناد مورد نياز براي خروج موقت
اسناد مورد نیاز برای صادرات قطعی
اطلاعات گمرکی جمهوری اسلامی ایران
پروتكل نهايي شوراي استاندارد‌سازي بين دولتي در نشست باكو به امضا رسيد
قوانين و مقرات

صفحه >> 1